Управление на риска в търговията: правила за изчисляване, как да го съставим

Темата за търговията е актуална за всички читатели, които се интересуват от фондовия пазар. Професионалистите са наясно с необходимостта от професионално управление на риска при извършването на всякакви финансови операции. Но не всички начинаещи знаят това. Ако не спазвате правилата за управление на риска в търговията, ще загубите търговската си сметка или част от нея. Нека се опитаме да избегнем тясно специализирани термини, които много хора просто не познават, когато определяме.

Какво представлява?

Управлението на риска в търговията по някакъв начин ни напомня за възглавница безопасност в автомобила. Единствената разлика е, че тя е насочена към запазване на капитала, а не на живота.

Ето защо е толкова важно да познавате правилата за управление на риска в търговията и да можете да ги прилагате на практика. Това важи с особена сила за начинаещите, които все още не са усвоили всички характеристики на операцията на фондовия пазар.

Откъде да започнете?

Първият, към които трябва да Да се научиш на бъдещ професионален търговец - да търгуваш на нула. Казано по-просто, той поне не трябва да губи пари от сделки. Само тогава си струва да научите как да печелите пари. Практически никой не може да избегне тази фаза. Някои търговци започват да печелят още през първите месеци от дейността си. Те обаче пропускат момента, в който осъзнават, че трябва да работят в агресивна среда.

Съществува риск от бързо изграждане на представа за себе си като за експерт. Но никой не е застрахован от внезапен и болезнен спад на фондовия пазар. По същата причина не бива да се обезсърчавате, ако не получавате доходи веднага. Ако се вярва на статистиката, почти половината от всички транзакции могат да бъдат отрицателни. Ето защо е толкова важно да се прилага управление на риска в търговията.

Основни правила

Нека да ги изброим накратко, а след това да ги обсъдим по-подробно:

• Не инвестирайте повече от половината от капитала си.
• Спазване на нормата за риск.
• Поддържайте баланс между диверсификацията и концентрацията.
• Поставяне на стоп поръчки.
• Определете своя марж на печалбата.
• Откриване на множество позиции.

Не инвестирайте повече от половината от капитала си

Ако искате да постигнете успех на финансовия пазар, опитайте се да не инвестирате целия си капитал само в един проект. Опитайте се да оставите по-голямата част от капитала си за други сделки.

Всъщност някои експерти по фондовите пазари препоръчват да използвате не повече от тридесет процента от капитала си за една сделка. Колкото по-малко е числото, толкова по-добре.

Опитайте се да разпределите капитала си между няколко проекта - така се предпазвате от потенциален риск от разоряване.

Спазване на апетита за риск

Според експертите тя не трябва да надвишава пет процента от капитала ви. Ако следвате този принцип, ще постигнете коефициент на загуба не повече от 5% от капитала си. Индексът дори не надвишава нивото на инфлацията. В зависимост от района, в който инвестирате, този процент може да спадне до 1,5%. Това е едно от основните правила за управление на риска в търговията, което предотвратява евентуални загуби на капитал.

Намиране на баланс между диверсификация и концентрация

Умението за разпределяне на средствата между няколко проекта се нарича диверсификация. С помощта на тази стратегия за управление на риска в търговията се прави изчисление за намаляване на вероятните загуби. Концентрацията е съсредоточаване на значителна част от капитала върху един пазар или проект. Ето защо е важно да се поддържа баланс между диверсификация и концентрация. Експертите препоръчват да използвате средно не повече от десет инвестиционни инструмента. Тя позволява средствата да се разпределят по такъв начин, че загубите в една група да се компенсират с печалби в други.

Задаване на стоп поръчки

За да избегнете значителни загуби при промяна на цените, предварително създайте т.нар. Това ще фиксира цената, като по този начин ще позволи на търговеца да затвори позицията. Въпреки това, преди да използвате стоп поръчка, е препоръчително да извършите пазарен анализ. Също толкова важно е обаче да сте готови да поемете определен риск.

Определете нормата си на възвръщаемост

За всяка, дори потенциална сделка на фондовия пазар, експертите препоръчват съотношение печалба/загуба. Тази прогноза ви позволява да балансирате рисковете. Ако желаното съотношение не може да бъде постигнато, препоръчително е изобщо да не се използва този инвестиционен метод.

Това е важен инструмент за управление на риска в търговията. Как да се гримираме Нормата на възвръщаемост, която всеки участник на фондовия пазар определя сам за себе си. Това зависи не само от характеристики на дейността, но и от характера на участника. Някои хора са по-склонни да поемат рискове и не се страхуват да предприемат сделки, в които не са сигурни.

Откриване на няколко позиции

Ако има няколко позиции на фондовия пазар, при условие че за всяка от тях се използва идентичен инструмент, търговецът трябва предварително да разпредели позициите за търговия и трендиране. Първите са за краткосрочна търговия. Вторите са предназначени за дълъг период от време.

Как да защитим капитала?

Когато търгува на фондовата борса, търговецът трябва да обърне специално внимание, за да се предпази от участие в сделки, които не носят печалба. За тази цел дори професионалните играчи се обучават на управление на парите.

Основното правило е да не се рискуват големи суми пари. Във всяка сделка трябва да се опитате да включите минимална част от капитала си. Колкото по-малка е сумата на сделката, толкова по-малък е рискът.

Как да изградите собствена стратегия?

Хората, които са на фондовия пазар от дълго време, знаят, че няма универсални решения. Всеки играч изгражда своя собствена стратегия въз основа на придобитите знания и практически умения.

Новобранците по правило се опитват да получат възможно най-много информация от наличните източници. Те четат новини и професионални статии, посещават форуми и задават въпроси на експерти. Въз основа на получената информация - правят собствени заключения за целесъобразността на покупката или продажбата.

Този метод позволява да се събере много информация, но поради липсата на практически опит може да доведе до неуспешни действия.

В допълнение към теоретичните познания е необходимо да разполагате с реални стратегии. На практика търговците рядко изчакват повече от месец, за да наблюдават обстоятелствата. Парите трябва постоянно да се въртят и да носят печалба. Стратегията, наречена "купи и дръж", е валидна само на много печеливши пазари. Но трябва да можете да определите правилния момент за най-изгодна продажба на ценни книжа.

Основни стратегии

Инвеститорите познават няколко от най-популярните методи за търговия:

• Скалпиране. Включва голям брой малки транзакции, които носят на търговеца малка, но почти гарантирана печалба. Основният недостатък е, че преждевременното прекратяване на сделките намалява печалбата на инвеститора. Друг недостатък е, че една впечатляваща отрицателна сделка може да направи всички други положителни сделки невалидни.
• Търговия в рамките на деня. Транзакцията в този случай се извършва в рамките на един ден. Основният недостатък е, че е необходимо да се да правите положителни сделки всеки ден. Това създава психологически натиск, който води до вземането на лоши решения.
• Търговия с позиции се счита за един от най-популярните. Тази опция е избрана от значителен брой играчи.

Както разбирате, особено важно е да се спазват правилата за управление на риска при търговията за начинаещи. Това е така, защото именно новодошлите са най-склонни да допускат най-голям брой грешки. Ето защо в началото на професионални дейности Те не трябва да се фокусират върху реализирането на печалби, а върху способността да запазят капитала си и да избегнат загуби. За тази цел трябва да изучавате книги за управление на риска в търговията и други достъпни източници.