Бизнес план за инвеститор: как да го напишем, ключови точки, методи за представяне

Възможно е да се действа без писмен план. Но такъв бизнесмен е като пътник в гора без компас. Съществуват и психологически аспект - това, което е написано на хартия, е по-ясно представено в съзнанието. Може би това е така, защото всеки бизнес план е преди всичко сериозна аналитична работа.

Общо понятие

Съществуват два вида бизнес план според предназначението: за себе си и бизнес план за инвеститора. Но независимо от това, трябва ясно да се отразят три фактора:

• оценете възможно най-обективно своите възможности - материални, ресурсни и познавателни;
• прогнозиране на резултатите;
• точна времева рамка.

Бизнес планът за инвеститор има една важна функция - да убеди външен човек да инвестира в чужд бизнес. Идеята трябва да бъде представена възможно най-кратко, със силни аргументи, с обективна оценка на рисковете и да бъде логично обмислена. Според опита на предприемачите е допустимо незначително намаляване на риска. Но определено не е добра идея да обещавате твърде много.

Когато планът е направен за вас, можете да намалите малко изискванията за представяне и формалности. Но не бива да се пропускат точки. Алгоритъмът трябва да бъде описан възможно най-подробно.

Друг съвет от опитни предприемачи: По-добре е да опишете какво и как ще похарчите парите на инвеститора, отколкото как ще ги спестите.

Тийзър

На първия етап потенциалният инвеститор може да поиска тийзър - възможно най-краткото описание на проекта. Тийзърът не трябва да е прекалено дълъг, максимум 1 до 3 страници. Човек трябва да има време да я прочете в рамките на 3-5 минути. Ако тийзърът го убеди, може да бъде предоставен по-подробен бизнес план за инвеститора.

Възможно ли е да се справим без тийзър? Бизнес план без тийзър може да изпълни целта си. Но ако има само тийзър, ефективността на срещата с инвеститорите ще бъде ниска. Що се отнася до алгоритъма, бизнес планът за инвеститора също трябва да бъде първият. Вече е лесно да напишете тийзър на базата на него. Друго наименование на този раздел е резюме.

Цели на бизнес плана

Бизнес планът е пътна карта за бъдещия бизнес. Ето списък на най-популярните задачи, които решава:

• обективна оценка на идеята, определяне на силните и слабите страни;
• подготовка за стартирането;
• алгоритъма за действие на отговорните лица;
• представяне пред потенциални инвеститори с цел получаване на средства за разработване или стартиране;
• получаване на заем от банка;
• получаване на публични инвестиции под формата на субсидии или безвъзмездни средства;
• бизнес перспективи;
• придобиване на специален икономически статут или членство в специализирана общност.

Най-често срещаният проблем, с който се сблъскват стартиращите предприемачи, е липсата на собствени средства. За тази цел в икономиката съществува специална форма на финансови отношения - инвестиране. е доброволна, ако инвеститорът вижда перспективи за бизнеса. По-нататък се спираме на въпроса за, как да се подготвите Бизнес план за инвеститора.

Методи на представяне

Методологии, разработени от водещи организации. Въпреки че има много стандарти, те са сходни по структура. Диференцирани по приоритетни цели. Нека разгледаме някои от стандартите:

• Стандарт на UNIDO - фокусира се върху подробното описание на всяка точка.
• Шаблон на TACIS. TACIS е организация, която предоставя техническа помощ на предприятията в страните от ОНД. Съответно бизнес планът за привличане на инвеститори по ТАСИС трябва да обръща максимално внимание на техническите рискове.
• Образец на ЕБВР. ЕБВР финансира предимно промишлени сектори. Практикува се както пряко финансиране, така и чрез други банки партньори на ЕБВР. Предвид промишлената насоченост на инвестицията, ключов раздел от бизнес плана от гледна точка на инвеститора са анализът на риска и SWOT анализът.
• Консултантският шаблон на BFM Group акцентира върху риска по отношение на добавената стойност и финансовите бизнес модели.
• Шаблон на KPMG за международна консултантска компания. Компанията е специализирана в одиторски и други консултантски услуги за предприятия, като им предоставя различна перспектива за развитие на бизнеса. Например, ключовият раздел на бизнес плана според стандарта на KPMG от гледна точка на инвеститора е анализ на пазара и начини за популяризиране на продукта.

Освен това широко се използват стандартите на VEB, Sberbank, FRP и Rosselhozbank. Най-разпространеният е стандартът на UNIDO. тя е разработена през 1978 г. и е актуална и днес.

Структура на бизнес плана

Независимо от стандарта, по който се разработва бизнес план за инвеститор, той трябва да съдържа следните елементи

• бизнес концепция;
• описание на проекта;
• екипа - кои са отговорните лица, каква е тяхната квалификация, опит и визия за дейността им;
• Анализ на пазара;
• маркетинг, продажби и дистрибуция;
• рискове;
• производствен план;
• инвестиционен план;
• финансов план.

Всеки от тези елементи е неразделна част от бизнеса. Следователно проектът на бизнес план за инвеститор изисква подробно разглеждане на всеки елемент.

Концепцията на бизнеса

В рамките на понятието за бизнес има различни тълкувания на. Но ако трябва да обобщим, концепцията е собственото разбиране и виждане за ролята на бизнеса в обществото. На Запад концепцията е отишла малко по-далеч. От първите години на този век социалната роля на бизнеса става все по-важна.

Смята се, че бизнесът не трябва да бъде само за реализиране на печалби за основателите на. Тя не трябва да се състои само в решаване на проблемите на потребителите. Насърчава се участието на компанията в решаването на социални проблеми, собствената гледна точка и приносът за подобрение околна среда.

Предприетите мерки на пръв поглед изглеждат като маркетингов трик: търговско дружество провежда кампания в подкрепа на децата с увреждания и призовава другите да не бъдат безразлични. Но концепцията е хуманистична идея, към която вашата компания винаги ще се придържа. Така че не става дума само за печалба, а за решаване на някои проблеми.

В страните от ОНД подобна идея едва сега се възприема от големите корпорации. За средните и малките предприятия, особено на етапа на стартиране, не е необходимо да сте горещ поддръжник на дадена идея. Но не е излишно представянето на бизнес плана пред инвеститора да започне с размисъл за това какъв социален проблем може да реши компанията.

Описание на проекта

Този раздел трябва да включва възможно най-много подробности за компанията, ако тя вече съществува. Ако все още не е налице, трябва да се разкрие визията на предприемача. За съществуващите дружества е подходящо в този раздел да се опише текущото състояние, историята, етапите на изпълнение и начина, по който се подкрепят тези резултати.

Резултатите от първите продажби, каналът за продажби и печалбата от първата сделка трябва да бъдат описани отделно. Струва си да се подчертаят критичните обстоятелства, които са възникнали по време на развитието на компанията, и как да се излезе от тях. Това е важен момент за това как да напишете бизнес план за инвеститор. От този момент трябва да е ясно, че не представяте необработена идея, а добре разработен, перспективен проект.

Отговорни лица

Един от ключовите въпроси, които влияят върху положителното решение на инвеститора, е идентичността на предприемача и неговия екип. Този раздел може да се нарича "Описание на екипа", "Изпълнители" и т.н. д. Но от този раздел трябва да става ясно колко професионален е екипът, дали в него работят правилните специалисти (финансист, маркетолог, технолог и т.н.), дали предприемачът разполага с подходящите хора и т.н. д.).

Добре е също така да споменете опита и успешните проекти на всеки член на екипа. Не е необходимо всеки член на екипа ви да има опит, но ключовите хора трябва да имат високо ниво на професионализъм и определени постижения в своята област.

Ако говорите за нов, нововъзникващ екип, може би ще искате да поставите в този раздел летвата, която компанията си поставя, и как ще я достигнете.

Написването на бизнес план за инвеститор е изпълнима задача за всеки предприемач. Но в процеса на работа или дори преди изпълнението на проекта той трябваше да разбере ключовите фактори на своя бизнес. Въпросите, свързани с персонала, попадат в тази категория. Важно е да се помни, че дори най-обещаващата идея може да се провали поради неопитност на изпълнителите. И обратното - професионалистите знаят как да реализират успешно дори неособено добри идеи.

Например системата за плащане PayPal. Малцина са наясно с историята на неговото развитие. Първоначалната идея беше да се създаде система, която да позволява транзакции между два преносими компютъра. Идеята се провали, а програмата не проработи. Но екипът е съставен от истински експерти. Благодарение на тяхната инициатива стана възможно преформатиране на системата - беше решено да се въведат онлайн плащания. В резултат на това акциите на системата нараснаха до 1,5 милиарда долара.

Анализ на пазара

Разширяването на дейността, откриването на нови терени и дори стартирането на нов бизнес изискват солидни финансови инвестиции. Ако идеята е обещаваща, а желанието за работа процъфтява, препоръчително е да се използва традиционният модел на финансиране отвън - инвестиция. Но как да напишете бизнес план за инвеститор, за да го убедите в сериозността на плановете си??

За целта ще трябва да очертаете идеята от различни аспекти, като основният е анализът на пазара. Анализът трябва да се извърши в следните области:

• Какво е известно за индустрията? В този раздел трябва да анализирате развитието на цялата индустрия: обем на пазара, какви тенденции се очакват, каква позиция заема или ще заеме вашата компания? Констатациите ще бъдат използвани и в маркетингова стратегия.
• Състезание. Инвеститорът се нуждае от бизнес план, за да определи перспективите на своята инвестиция. Един от критериите за оценка е доколко добре е информиран предприемачът за конкурентите. Това най-вероятно ще изисква провеждане на собствено проучване, което трябва да идентифицира както силните, така и слабите страни на конкурентите. Проучването трябва да се занимава с функционалните характеристики на продуктите на конкурентите, ценовия фактор, стратегията за промоция, маркетинговите инструменти и управлението. За какво е предназначен? Изследване за написване на бизнес план за инвеститор може да идентифицира слабите страни на конкурент. В този случай вашата собствена стратегия ще се основава на тях.
• Целева аудитория. Експертите препоръчват да не се ограничавате само с офис изследвания по този въпрос. Колкото повече информация от първа ръка (мнения на потенциални потребители), толкова по-добре. На практика повечето предприемачи разчитат само на официални данни за целевата аудитория. В резултат на това популяризирането е свързано с непредвидени фактори и стратегията трябва да се коригира още в процеса на изпълнение. Типичните въпроси, на които трябва да се отговори, са: Кои са потенциалните потребители? Какви проблеми има? Как вашият продукт/услуга ще помогне на?
• Предимства. Само преди десетина години бизнес книгите съветваха да търсите ниша с незадоволено търсене. Учителите препоръчват създаването на предприятия в свободния сектор. Но днешните реалности са такива, че е трудно да намерим и първото, и второто. Традиционните пазари са по-близо до пренасищане, отколкото до липса на играчи. Но това не бива да е пречка за предприемача, ако има с какво да изненадате купувача.

Тези четири точки трябва да бъдат внимателно разгледани от тези, които се интересуват от, как да го направите правилно написване на бизнес план за инвеститор. На практика това е така нареченият тест за реалност на новостартиралата марка. За съжаление, огромното мнозинство от компаниите не го преживяват.

Маркетинг

Бизнес планът е пътна карта за вашата идея, а маркетингът е пътна карта за вашия продукт или услуга. В същото време за една сериозна компания маркетингът трябва да бъде неразделна част от производствения процес. Това е самостоятелна стратегия. Когато пишете бизнес план за инвеститор, тази стратегия също трябва да бъде подробно описана. По-специално трябва да се отговори на следните въпроси:

• Анализ на търсенето в региона и за определен период от време: Какъв обем Продуктите трябва да се продават в определен град? Прогноза за следващата година - как ще се промени търсенето и как компанията ще действа при тези условия? Как можете да повлияете на търсенето?
• Как конкурентите популяризират своя продукт или услуга? Горната информация може да се използва тук. Но ако има подробен анализ, той е добре дошъл.
• Какви фактори влияят на търсенето - това е един от ключовите въпроси за всеки бизнес. Важно е да се определи възможно най-точно: какво кара клиентите да купуват или да не купуват продукта: цената, сезонът или качеството на продукта? Важно е също така да се вземе предвид нивото на доходите им и честотата на покупките.
• Начини на продажба: на дребно, на едро, онлайн? По този начин е необходимо да се определи кой метод ще осигури максимално ниво на печалба.
• Ценова политика: на какво се основава цената на продукта? Какви са производствените разходи и маржовете на продажбите?
• крайна цел: по какви признаци може да се заключи, че маркетинговата стратегия е била успешна или обратното? Този въпрос с абсолютно същата формулировка може да бъде поставен в първата точка, но смисълът остава същият: какъв трябва да бъде крайният резултат от маркетинга? Това може да е с цел стимулиране на конкретни продажби, повишаване на осведомеността за марката, увеличаване на лоялността на клиентите, привличане на внимание или препродажба.

Рискове

При оценката на риска се използват различни методи. Най-популярните са:

• Анализ Монте Карло;
• анализ на чувствителността;
• анализ на сценариите.

Рискът също има своя собствена динамика, която е тясно пропорционална на продължителността на живота на компанията. Най-високото ниво на риск обикновено е на етапа на стартиране. С течение на времето, когато компанията набира скорост, тя има тенденция да намалява, но не изчезва напълно. Въпреки това, с подходящото ниво на предварителен анализ, рисковете могат да бъдат управлявани. Ако предприемачът е загрижен как да подготви бизнес план за инвеститор, този въпрос трябва да бъде разгледан подробно. Това е един от основните критерии за оценка.

Всеки от горепосочените методи може да бъде използван за анализ. Той може да се прилага и за разработване на финансов модел на бизнес. Целта на тези проучвания е да покажат зависимостта на даден проект от различни фактори, като например разходи или обем на продажбите.

Анализът на риска също така помага да се визуализира фактор като "марж на безопасност". Този термин означава вероятността от възникване на определени тенденции, ако обичайните условия на проекта се променят. Например, как финансовите резултати на дадена компания финансовите показатели на дадена компания, ако цената на даден продукт се повиши с 20%? Какво ще стане, ако цената падне с 20%??

В зависимост от резултатите се изготвят алтернативни планове. Например, ако цените се повишат, компанията ще повиши заплатите; ако цените паднат, тя ще трябва да увеличи инвестициите. Такива решения се наричат също компенсаторни мерки.

Ако проектът е действащ, предприемачът вече има опит в справянето с рисковете. Те също трябва да бъдат описани в. Този елемент в крайна сметка ще покаже на инвеститора колко благоразумен или опитен е предприемачът в бизнес делата.

производствен план

Тази точка е много важна, ако проектът е производствен. Ако става дума за услуга или други дейности, нуждата от офис оборудване, специализирана помощ или специално обучение може да бъде посочена в този раздел.

Производственият план се състои от две основни групи: необходими текущи и нетекущи активи. Първите включват:

• суровини за производство;
• материали;
• доставки;
• полуфабрикати
• Данък върху покупката;
• пари в брой и др. д.

Най-просто казано, текущите активи са активи с полезен живот, по-малък от 12 месеца. Всичко, което е по-дългосрочно, е нетекущи активи. По-специално те са:

• сгради и съоръжения;
• оборудване;
• интелектуалната собственост на компанията
• пари в брой при дълъг период на употреба;
• отсрочени данъчни активи;
• материални активи.

Този раздел не свършва дотук. Необходимо е предварително да се свържете с доставчиците и да получите техните оферти с ценови листи. Ако проектът вече се изпълнява, трябва да се посочат данни за наличните доставчици. Накратко, от този раздел инвеститорът трябва да разбере основните процеси в производството.

инвестиционен план

Този раздел трябва да съдържа информация за финансовите въпроси между инвеститора и предприемача. По-специално трябва да се отговори на следните въпроси:

• размера на необходимите инвестиции и техния график;
• Какво оборудване е необходимо;
• инвестиционни условия;
• Инвестиционната фаза на проекта;
• какво ще бъде направено на инвестиционния етап и т.н.д.

Как да изготвите бизнес план за инвеститор, за да представите информацията по сбит и достъпен начин? Много предприемачи използват диаграмата на Гант за това.

В диаграмата на Гант, в допълнение към инвестиционна фаза, Критичните криви, които могат да доведат до удължаване на срока на инвестицията, все пак могат да бъдат показани.

Финансов план

Последният, но най-важен раздел. Тук резюмето на бизнес плана се изготвя за потенциалните инвеститори под формата на точни икономически изчисления и задължително включва следните точки:

1. Бюджет на разходите по проекта.
2. Очаквана норма на възвръщаемост.
3. производствените разходи.
4. инвестиционни разходи.
5. Изчисления по видове разходи: преки и непреки.
6. График на инвестиционните фондове.
7. отчет за паричните потоци паричен поток.
8. Показатели за ефективност на инвестициите, които включват елементи като NPV - нетна настояща стойност на проекта, период на откупуване, PI - индекс на рентабилност, IRR - вътрешна норма на възвръщаемост, NCF - нетен паричен поток и др.
9. Анализ на чувствителността на проекта в цифри.
10. Отчет за финансовите резултати.
11. Обем на приходите.
12. Обем на нетната печалба.
13. Пределна печалба.
14. EBITDA.
15. Оценка на общата стойност на проекта.

Съвети в долната линия

Ако преминете през всички тези елементи, ще получите солидна купчина документи. Но трябва да имате предвид, че инвеститорите разглеждат стотици запитвания и не обичат да отделят време за всяко от тях. Ето защо информацията трябва да бъде кратка и стегната, като следва строго логическа структура.

Диаграмите и графиките са съществена част от финансовата информация. Желателно е да визуализирате всяка част от информацията.

Друга важна подробност са източниците на информация. Откъде идват статистическите данни, цифрите и другите данни?? Посочването на източника е задължително. Преди да приложите готови данни, трябва да разгледате репутацията и надеждността на ресурса.

Често срещана грешка на много стартиращи предприемачи е да използват професионална терминология, за да звучат по-убедително. Но подобна техника може да бъде контрапродуктивна. Затова бизнес планът трябва да бъде написан по такъв начин, че да е разбираем дори за човек, който е далеч от финансовите въпроси.