Кой е финансов консултант?? Описание на работата, изисквания и отговорности, къде да учите

Всеки, както и всяка компания, редовно има желание да увеличи наличния си капитал. Има много По няколко различни начина, Позволява ви да промените текущото си финансово положение към по-добро.

Те могат да включват банкови депозити, инвестиции, набиране на допълнителни средства и много други. Изборът е голям, но, уви, гаранциите не са навсякъде. Малко обикновени хора могат да се похвалят със задълбочени познания в областта на финансите и инвестициите. Дори сред предприемачите те са малко, тъй като не всички имат бизнес образование. Ето защо не е изненадващо, че много хора търсят помощ от специалист, като например финансов консултант. Той е необходим в ситуации, в които трябва да се вземат важни решения преди подписване на договор, вземане на заем, набиране на нови средства, извършване на инвестиции и много други. Финансовият консултант е професионалист, който анализира ситуацията, оценява всички рискове и дава препоръки. Той не взема окончателно решение. Но клиентът се вслушва в неговите съвети, преди да вземе решение.

Кой е финансов съветник??

Това е доста трудна професия, която изисква не само образование, но и съответните умения. Не е достатъчно да имате "сертификат". Финансовият консултант е професионалист в областта на инвестициите, стратегическо планиране, Това е професия, която помага на хората и организациите да спестяват, както и да увеличават капитала си. В идеалния случай специалистът трябва да може да реши всички финансови проблеми на клиента. Ако има проблеми, тя трябва да намери начини за тяхното решаване. Ако има налични средства, специалистът проучва пазара и избира най-привлекателните и печеливши инвестиции. Консултантът може също така да намери начини за увеличаване на собствен капитал на организацията като ангажира инвеститори, нови бизнес партньори.

В САЩ и Западна Европа, където търсенето на такива специалисти е много голямо, услугите на финансов консултант необходими за планиране на краткосрочни и дългосрочни финансови цели. Те включват цели като закупуване на жилище, заплащане на образованието, пенсиониране. За да вземете финансово решение, трябва да изпълните редица задачи, да оцените възможностите си, да анализирате офертите на пазара, да вземете предвид възможните рискове от. Само професионалист, работещ в тази област, може да направи това качествено. А финансовият консултант е точният човек, който може да ви помогне да направиш правилното избор.

История на професията

На Запад тази професия се е появила много отдавна. Те се използват не само от компаниите, но и от широката общественост. Нормално е те да имат например семеен лекар, зъболекар и финансов консултант. В нашата страна професията е въведена след перестройката през 90-те години на миналия век. Но засега техните услуги са по-търсени в бизнеса. Само малък процент от обикновените хора се обръщат към такива специалисти. Други предпочитат сами да вземат лични финансови решения.

Къде работи финансовият консултант?

няма много варианти. Може да бъде:

• финансов съветник в банка;
• безплатен специалист;
• служител на консултантска агенция
• Вътрешнофирмен специалист в голяма компания.

На руския пазар такива специалисти работят предимно в големи консултантски компании.

Съществува и достатъчно голям брой частни специалисти. Само големите компании могат да си позволят да имат вътрешни консултанти. Голяма част от бизнесмените предпочитат да се обърнат към консултантска фирма, ако се нуждаят от такива услуги. к. Това е по-изгодно, отколкото да разполагате с вътрешен специалист.

Кой може да се нуждае от услугите му?

Клиентите могат да бъдат много различни. Това:

• обикновените хора;
• еднолични търговци;
• представители на малки, средни и големи предприятия.

Обикновеният човек може да се обърне към такъв специалист, например ако иска да инвестира пари в акции, недвижими имоти или нещо друго, така че да не загуби пари, да сведе до минимум рисковете и определено да получи печалба. Предприемачите също имат приблизително същите цели. Финансов консултант обяснява на клиента си разликата между привилегированите и обикновените акции и му помага да избере депозит. Освен това неговите услуги могат да бъдат необходими и при избора на банков кредит, за да се получи той при най-благоприятни условия.

Що се отнася до представителите на бизнеса, те имат много различни задачи. Всичко зависи от ситуацията. Работата на финансов консултант включва и решаване на проблеми на клиент, намиране на изход от рискова ситуация. Така че, дори да изглежда, че фирмата е приключила и няма да се измъкне от дълговете, неустойките, добре разработената стратегия дава шанс за щастлив край. Ако компанията няма проблеми, услугите на такъв специалист може да са необходими, за да расте и да се развива, да привлича нови клиенти, бизнес партньори, да увеличава нетната печалба. Разбира се, много зависи от района, в който работи компанията.

Ако консултантът е специализиран в областта на фондовия пазар, той трябва да следи котировките, да прави прогнози и да анализира входящите новини, независимо дали работи с физически или юридически лица. Специалистът изпраща сигнали на клиента да купи или продаде акции, облигации, валута, ако моментът е подходящ.

Финансов съветник в банка

В руските банки финансовият съветник, чиито задължения могат да се различават леко от стандартните, често действа като мениджър продажби. Разбира се, има и банки, които предлагат професионални услуги от най-висок клас, които работят с Физически лица и фирми.

Но основно в една банка финансовият консултант е служител, който предоставя информация за продукти и ги продава на. Ето защо не винаги е необходимо да имате професионална квалификация за тези длъжности. Работодателят се интересува от опит и умения в областта на продажбите. Ето защо обикновените финансови консултанти, работещи във фронт-офиса на банката, не могат да съветват клиентите, да планират краткосрочни и дългосрочни цели или да избират инвестиционни цели, защото не знаят нищо за това.

Какво образование се изисква

Съществува асоциация на финансовите консултанти. И ако проучите портфолиото на специалистите, повечето от тях имат диплома по икономика. Те могат да включват области като:

• Икономиката;
• счетоводство и одит;
• управление;
• Финанси и кредит и не само.

Също така в тази област има много юристи, които са работили в бизнеса, математици. Тази работа изисква аналитичен ум. Ето защо има много икономисти, които са завършили факултети по механика и математика.

Какви качества трябва да притежава един професионалист и какво се изисква от него?

Основни изисквания за финансов консултант:

• Отговорност. Работи с чужди пари. Ето защо е важно да осъзнаете и да разберете сериозността на.

• Интегритет. Специалистът преди всичко защитава интересите на своя клиент. Така че не бива да се случва така, че той да подтиква клиента да закупи например акции на дружество, което след това ще му връчи възнаграждение в плик, въпреки че е имало други, по-изгодни инвестиционни възможности.

• Способност за учене. Само висшето образование не е достатъчно. Светът - и по-специално финансите - се променя и развива много бързо. И е необходимо да сте наясно с най-новите събития, тенденции, течения. Например преди около 10 години много малко хора знаеха какво е криптовалута. И сега интересът сред инвеститорите е един от най-високите.

• Многозадачна работа. Този специалист може да има няколко клиента. И той трябва да работи в много различни посоки, да се справя с голям брой задачи, без да забравя нищо.

• Способност за анализ и оценка на финансовите рискове. То изисква не само образование, но и практически опит в бизнеса.

• Познаване на финансовото управление, счетоводството и данъчното законодателство.

• Умения за работа с компютър и познания за специализиран софтуер.

Основни работни места

Финансовият консултант изпълнява следните задачи:

• анализ на пазара;
• определяне на нуждите и целите на клиента;
• Разработване на стратегии;
• наблюдение на пазара;
• търсене и идентифициране на нови възможности за клиентите

Клиентите се обръщат към такива специалисти с разбирането, че самите те имат малко познания в тази област и се нуждаят от помощта на компетентно в тази област лице. Изборът на финансов консултант е свързан с много пари и често е свързан с много пари най-доброто, да сте на 150% сигурни в неговата компетентност и професионализъм.

Как да станете финансов съветник

В идеалния случай те трябва да са образовани в тази област. Въпреки че можете да поемете по друг път и да си намерите работа като асистент в консултантска фирма, постепенно да растете и да се развивате в тази област. Но дори и да изберете този път, по-добре е да получите паралелно образование, поне задочно, защото клиентите обръщат внимание на тази точка. Не можете просто да решите да работите като финансов консултант.

Разбира се, възможно е да се вземе такова решение, но е малко вероятно клиентите да се стичат на тълпи. Репутацията и опитът са много важни и необходими. Ето защо трябва да си извоювате име в тази област. И това става бавно. По-добре е да започнете работа в консултантска фирма, за да натрупате опит. По-късно, ако искате, можете да работите на свободна практика или да си намерите работа като служител в голяма организация.

Перспективи за професията

В нашата страна хората, както и фирмите, тепърва усвояват основите на финансовата грамотност. Ето защо тези специалисти имат добри перспективи. Не бива да забравяме масовата компютъризация и роботизация на много сфери, включително финансовия сектор. За да се конкурирате с интелигентните и бързи машини в бъдеще, трябва да сте наистина професионалист от висока класа.

Колко печели финансовият консултант??

Добре известен финансов консултант, чиито отзиви в професионалните среди са положителни, печели до няколко десетки хиляди долара годишно. Но такива специалисти са малко и много. Ако са банкови служители, средният им месечен доход варира между 25 000 и 80 000 рубли, като зависи най-вече от продажбите и постигнатите цели. Служителите на консултантски фирми печелят от 35 000 до 150 000 рубли в зависимост от квалификацията, опита и региона, в който се предоставят услугите.